綜合理財(cái)規(guī)劃報(bào)告是在對(duì)客戶的家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)偏好等詳盡了解的基礎(chǔ)上，通過(guò)與客戶的充分溝通，運(yùn)用科學(xué)的方法，利用財(cái)務(wù)指標(biāo)、統(tǒng)計(jì)資料、分析核算等多種手段，對(duì)客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行描述、分析和評(píng)價(jià)，并對(duì)客戶財(cái)務(wù)規(guī)劃提出方案和建議。理財(cái)規(guī)劃報(bào)告的閱讀對(duì)象是客戶，如果報(bào)告用詞過(guò)于專業(yè)，難以被一般客戶理解，就談不到后面的執(zhí)行了。因此，理財(cái)規(guī)劃建議書的表達(dá)要親切友好、結(jié)構(gòu)合理、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，使客戶容易閱讀和理解。
個(gè)人投資規(guī)劃報(bào)告
個(gè)人投資規(guī)劃報(bào)告
金融理財(cái)師和客戶進(jìn)行充分溝通，在了解客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)后，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告中理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，要圍繞客戶的理財(cái)目標(biāo)來(lái)展開。客戶的理財(cái)目標(biāo)必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行科學(xué)的需求分析。這樣，才能保證理財(cái)規(guī)劃方案的有效執(zhí)行，以此實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。一份好的理財(cái)規(guī)劃建議書并非紙上談兵，而應(yīng)該是以客戶需求為導(dǎo)向，理財(cái)方案的思路要清晰具體、有操作性，易于監(jiān)控和執(zhí)行。更新時(shí)間：2020-05-21 17:00
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