外匯作為國際結算的支付手段，是國際間經濟交流不可缺少的工具，對促進國際經濟貿易發展和政治文化交流，債務關系發生在不同國家之間，由于貨幣制度不同，一國貨幣不能在其他國家內流通，除了運送國際間共同確認的清償手段──黃金以外，不同國家間的購買力是不可能轉移的。隨著銀行外匯業務的發展，國際間大量利用代表外匯的各種信用工具（如匯票），使不同國家間的貨幣購買力的轉移成為可能。②促進國際貿易和資本流動的發展。外匯是國際間經濟往來的產物。沒有外匯，就不能加速資金的國際間周轉和運用，國際經濟、貿易和金融往來就要受到阻礙。以外匯清償國際間債權、債務關系,不僅可以節省運送現鈔的費用與避免運送風險,而且可以避免資金積壓，加速資金周轉，從而促進國際間商品交換和資本流動的發展。③便利國際間資金供需的調劑。例如，發展中國家為加快建設步伐，需要有選擇地利用國際金融市場上的長短期信貸資金，發達國家的剩余資金也有尋找出路的必要。因此，外匯可以發揮調劑國家之間資金余缺的作用。用于平衡國際收支、穩定匯率、償還對外債務的外匯積累。
記錄決定交易的因素
投資者應每日詳細記錄決定交易的因素，看看當時是否有什么事件消息或是其他原因讓自己做了交易決定，做了交易后再加以分析，并記錄盈虧結果。如果是獲利的交易結果，表示自己的分析正確，當相似或同樣的因素再次出現時，所做的交易記錄將有助于自己迅速做出正確的交易決定。
順勢操作，勿逆勢而行
要記住市場的古老通則：虧損部位，要盡快終止；獲利部位，能持有多久，就放多久。另一重要守則是，不要讓虧損發生在原已獲利的部位上，面對市場突如其來的反轉走勢，與其平倉于沒有獲利的倉位，也不要讓原已獲利的倉位變成虧損的倉位。
學會建立外匯賬戶的頭寸、止損斬倉和獲利平倉
“建立頭寸”就是開盤，即買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。選擇適當的匯率水平及時機建立頭寸是贏利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。
“止損斬倉”是在建立頭寸后，所持幣種匯率下跌時（所持幣種貶值時），為防止虧損過高而采取的出倉止損措施。
例如，以110的匯率賣出美元，買進日元。后來，美元匯率上升到115，眼看名義上虧損已達5日元。為防止美元的繼續上升（即日元的貶值）造成更大損失，便以115的匯率水平買回美元，賣出日元，以虧損5日元結束了敞口。有時交易者不認賠，而是堅持等待下去，希望匯率回頭，這樣當匯率一味下滑時就會遭受巨大虧損。
“獲利”的時機比較難以掌握。建立頭寸后，當匯率已朝著對自己有利的方向發展時，平倉就可以獲利。例如，以120的匯率買入美元，賣出日元；當美元上升至122日元時，已有2個日元的利潤，于是便把美元賣出，買回日元使美元頭寸軋平，賺取日元利潤；或者按照原來賣出日元的金額原數軋平，賺取美元利潤。這些都是平盤獲利行為。掌握獲利的時機十分重要，平盤太早，獲利不多；平盤太晚，可能延誤時機，匯率走勢發生逆轉，不盈反虧。
買漲不買跌
外匯買賣同股票買賣的原理完全一樣，即寧買升、不買跌。因為價格上升的過程中只有一點是買錯了的，即價格上升到頂點的時候。除了這一點，其他任意一點買入都是對的。
在匯價下跌時買入只有一點是買對了的，即匯價已經落到最低點。除此之外，其他點買入都是錯的。
由于在價格上升時買入只有一點是買錯的，但在價格下降時買入卻只有一點是買對的，因此在價格上升時買入贏利的概率比在價格下跌時買入贏利的概率大得多。
“金字塔”加碼
“金字塔”加碼的意思是，在第一次買入某種貨幣之后，該貨幣匯率上升，眼看投資正確，若想加碼增加投資，應當遵循“每次加碼的數量比上次少”的原則。這樣逐次加買數會越來越少，猶如“金字塔”一樣。因為價格越高，接近上漲頂峰的可能性越大，危險也越大。同時，在上升時買入，會引起多頭的平均成本增加，從而降低收益率。
不要在賠錢時加碼
在買入或賣出一種外匯后，遇到市場突然以相反的方向急進時，有些人會想加碼再做，這是很危險的。
例如，當某種外匯連續上漲一段時間后，交易者追高買進了該種貨幣。之后，行情突然扭轉，猛跌向下，交易者眼看賠錢，便想在低價位加碼買一單，企圖拉低頭一單的匯價，并在匯率反彈時，二單一起平倉，避免虧損。這種加碼做法要特別小心。
如果匯價已經上升了一段時間，投資者買的可能是一個“頂”，如果越跌越買，連續加碼，但匯價總不回頭，那么結果無疑是惡性虧損。
不參與不明朗的市場活動
當感到匯市走勢不夠明朗，自己又缺乏信心時，以不入場交易為宜，否則很容易做出錯誤的判斷。
不盲目追求整數點
外匯交易中，投資者有時會為了強爭幾個點而誤事。有的人在建立頭寸后，給自己定下一個贏利目標，如要賺夠500美元或1 000元人民幣等，心里一直等待這一時刻的到來。有時價格已經接近目標，機會很好，只是還差幾個點未到位，本來可以平倉收錢，但是礙于原定的目標，在等待中錯過了最好的價位，坐失良機。
在盤局突破時建立頭寸
盤局指牛皮行市，匯率波幅狹窄。盤局是買家和賣家勢均力敵，暫時處于平衡的表現。無論是上升過程中還是下跌過程中的盤局，一旦盤局結束，市價就會破關而上或下，呈突破式前進。這是入市建立頭寸的大好時機，如果盤局屬于長期牛皮，突破盤局時所建立的頭寸獲大利的機會更大。
