1.應(yīng)投資哪一種證券？ 投資者應(yīng)按照本身所能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及投資策略去挑選適合的證券。在作出投資決定前，可考慮上市公司的企業(yè)管理業(yè)績(jī)和增長(zhǎng)紀(jì)錄等因素，并參考公司年報(bào)及其它公布。投資者必須時(shí)刻緊記的是 ─ 潛在收益愈大，潛在風(fēng)險(xiǎn)也愈高。換句話說(shuō)，要承受的風(fēng)險(xiǎn)跟有機(jī)會(huì)得到的回報(bào)通常是成正比的。
2.投資者如何在香港證券市場(chǎng)進(jìn)行股票買賣？ 投資者如欲在香港進(jìn)行股票買賣，需透過(guò)于證監(jiān)會(huì)注冊(cè)的證券交易商來(lái)進(jìn)行。若證券交易商是一名交易所參與者，其交易設(shè)備可直接接駁到聯(lián)交所的交易系統(tǒng)為投資者進(jìn)行買賣。聯(lián)交所參與者的名單可于香港交易所的網(wǎng)站查閱。
聯(lián)交所歡迎所有海外的投資者。惟海外投資者于香港進(jìn)行交易前，應(yīng)遵守本身所屬國(guó)家或所在地規(guī)范國(guó)民于海外交易的規(guī)則與規(guī)例。
3.投資者于選擇證券公司時(shí)，應(yīng)該注意什么？ 投資者選擇證券公司時(shí)，可聽取親友或?qū)I(yè)人士的意見，亦可直接向證券公司查詢，比較不同證券公司的服務(wù)及收費(fèi)。不同證券公司提供的服務(wù)各有不同，收費(fèi)亦各異，一些證券公司會(huì)為客戶提供深入的研究報(bào)告或投資意見或其它增值服務(wù)，收取的傭金可能相對(duì)地較高，另一些證券公司只代客買賣證券，并無(wú)提供額外服務(wù)，收費(fèi)也可能相對(duì)地廉宜。某些證券公司可能只處理現(xiàn)金戶口買賣，而另一些證券公司則會(huì)提供全權(quán)信托戶口或俗稱「 展」的保證金戶口交易。投資者宜先衡量自己的投資及財(cái)務(wù)需要，然后才決定委托最適合自己的證券公司，開立現(xiàn)金或保證金戶口。
所有經(jīng)紀(jì)均須向證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，他們須具備相當(dāng)教育程度、經(jīng)驗(yàn)，以及良好的財(cái)政狀況及個(gè)人操守。他們并須在辦公室顯眼處展示證監(jiān)會(huì)發(fā)出的交易商證明書。經(jīng)紀(jì)必須為聯(lián)交所參與者方可直接代投資者透過(guò)香港交易所的交易系統(tǒng)買賣證券。現(xiàn)時(shí)聯(lián)交所大約有500名聯(lián)交所參與者，他們必須在其辦公室及分行的顯眼處展示聯(lián)交所參與者證明書或分行證明書。投資者如對(duì)聯(lián)交所參與者的身份有懷疑，可向香港交易所查詢。
4.投資者如何能得知其所委托的證券公司的財(cái)政是否穩(wěn)健？ 2000年3月6日起，關(guān)于監(jiān)管經(jīng)紀(jì)包括財(cái)政資源及操守事宜的工作已移交證監(jiān)會(huì) (香港的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)) 。
與其它注冊(cè)證券交易商一樣，聯(lián)交所參與者必須遵守《證券及期貨條例》下所制定的《證券及期貨(財(cái)政資源)規(guī)則》及《證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)持牌人或注冊(cè)人操守準(zhǔn)則》。
5.開設(shè)證券戶口的程序如何？ 在聯(lián)交所參與者的證券公司開設(shè)戶口時(shí)，投資者必須填寫開戶表格，并簽署客戶協(xié)議。有關(guān)客戶協(xié)議的基本內(nèi)容規(guī)定(包括指定的風(fēng)險(xiǎn)披露聲明書)，載于《證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)持牌人或注冊(cè)人操守準(zhǔn)則》。
由于客戶協(xié)議是對(duì)投資者具約束力之法律文件，因此投資者必須在確定所有資料均是真確無(wú)誤的情況下，方可簽署客戶協(xié)議。如果投資者有任何疑問(wèn)，應(yīng)征詢法律顧問(wèn)的意見。
為保障本身利益，投資者應(yīng)親身前往證券公司的辦事處辦理開戶手續(xù)。在進(jìn)行證券買賣前，投資者應(yīng)該知道證券交收的限期，計(jì)算傭金、利息和其它收費(fèi)的方法。為保障市場(chǎng)的利益，證券公司亦可能要求投資者提供介紹書，或要求投資者經(jīng)由現(xiàn)有客戶或證券公司相熟的其它人士介紹，以了解客戶履行買賣證券責(zé)任的能力。投資者亦可查閱載于香港交易所網(wǎng)站的《聯(lián)交所參與者及聯(lián)交所交易權(quán)持有人名錄》，以了解其所委托的經(jīng)紀(jì)是否為聯(lián)交所參與者。
6.投資者于投資證券時(shí)除了要付出投資金額外，還需繳交什么額外費(fèi)用？ 假如投資者透過(guò)聯(lián)交所參與者買賣證券，需繳付之費(fèi)用如下：
i)經(jīng)紀(jì)傭金
由2003年4月1日起，經(jīng)紀(jì)可與其客戶自由商議傭金收費(fèi)。
ii)交易征費(fèi)
由2006年12月1日起，買賣雙方須分別繳納每宗交易金額0.004%的交易征費(fèi)
