固定比例投資組合保險

日期：2019-07-13 09:30:45 來源：互聯網

固定比例投資組合保險,最優投資組合的概念是資金雖然看起來都一樣，但其實“基因”往往不一樣.“基因”就是指資金的來源或資金獲取合同的約定。

從資金使用期限來說，投資組合保險有的資金獲取合同約定客戶可以無成本地隨時贖回.如活期存款;投資組合保險有的資金獲取合同約定客戶可以隨時贖回但有一定的成本，如定期存款、長期保險等;有的資金永無贖回期限，如永續俊、股東投人等.

從資金回報來說，有的資金獲取合同承諾了固定利率.如定期存款、普通壽險合同。有的資金獲取合同承諾了保底利率.投資組合保險如萬能險和分紅險合同;有的資金獲取合同不承諾回報率但給客戶一個預期收益率，如大多數理財產品、信托計劃等。由此.從資產負債匹配角度，投資組合保險不同的資金來源特性就決定了不同的資金投資風格。

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